消费者权益保护

CONSUMER PROTECTION      ——

全部分类

严打“两卡”犯罪!国务院联席办在全国范围内开展“断卡”行动

严打“两卡”犯罪!国务院联席办在全国范围内开展“断卡”行动

  • 分类:金融知识教育
  • 作者:
  • 来源:
  • 发布时间:2021-06-02 16:44
  • 访问量:

【概要描述】

严打“两卡”犯罪!国务院联席办在全国范围内开展“断卡”行动

【概要描述】

  • 分类:金融知识教育
  • 作者:
  • 来源:
  • 发布时间:2021-06-02 16:44
  • 访问量:
详情

国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议全国断卡行动部署会20201010日召开,公安部副部长、部际联席会议召集人杜航伟出席并讲话。他强调,非法开办贩卖电话卡、银行卡是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源,危害十分严重。要切实增强开展断卡行动的使命感责任感紧迫感,进一步提高政治站位,采取坚决果断措施,严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪,坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势,切实维护社会治安大局稳定。

 

01

断卡行动断的是哪些卡

在手机卡方面,既包括我们平时所用的三大运营商的 手机卡,也包括虚拟运营商的 电话卡,同时还包括 物联网卡

在银行卡方面,既包括 个人银行卡,也包括 对公账户及结算卡

这个界定,几乎涵盖了骗子当前使用的主流的通讯和金融工具,必将对整个诈骗业的生态造成巨大冲击。

02断卡行动的前因是什么?

危害特别大

卖卡人员只是出卖了自己的银行卡,没有直接参与犯罪,却要动辄被卷入几十上百万元的诈骗案,看似很不值得,但其实一点也不冤!诈骗圈往往把受害人比喻成待割的韭菜,那卖卡人员就是亲手为骗子递上镰刀的人。

 

一些兼职群中,收卡广告穿上了刷单冲单的伪装

 

 

 

KTV、网吧的洗手间,收卡广告也是随处可见

每出售一张实名制银行卡,卖卡人员可以得到几百元,而出售一套完整的四件套( 身份证复印件、银行卡、U盾、绑定的手机卡 ),则可以赚取10004000元不等。无业青年和 高校学生是卡手的潜在客户群,他们已满18周岁可以办理银行卡,且更容易出现经济压力或过度消费。

03

断卡行动有哪些举措?

从公安部刑侦局新闻通稿来看,此次断卡行动,主要采取打击、整治、惩戒三大举措:

打击谁?打击的是两卡买卖链条上的所有人。

根据以往办案中的经验,主要包括四类团伙。

第一类,开卡团伙。

自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员(即卡农),以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的内鬼

第二类,带队团伙。

诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙,这类团伙经常以扫村扫校方式忽悠村民、大学生办卡,性质十分恶劣。

第三类,收卡团伙。

主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙,这些人又称卡头。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。

第四类,贩卡团伙。

主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡,层层贩卖赚取差价的人员。

整治谁?整治的是重点地区和重点行业。

重点地区应该主要包括两个地方:

一是涉案两卡较多的开办地、户籍地。

比如某些大学城、农村,整个学校、整个村子几乎全员出动开卡、卖卡,这一定是当地的基层治理出了问题,要重点整治。

二是涉案两卡的中转地。

比如毗邻东南亚国家的云南、广西,边境口岸较多、交通便利的广东、福建等,是两卡被邮寄或者被携带出境的重点地区,也会严加整治。

重点行业也包括两个地方:

一是 金融行业

主要包括各银行网点,很多单位为了业绩放松开户限制,成为开卡团伙心中的圣地

二是 通信行业

既包括移动、联通、电信三大运营商、虚拟运营商,也包括他们的代理渠道、线上销售渠道等。

惩戒谁?惩戒、曝光的是两卡违法失信人员或者单位。

打击、整治肯定会采取一系列刑事、行政乃至民事手段,追究违法犯罪嫌疑人或者单位的责任,甚至要求其赔偿相关损失,但是对于危害程度较轻、尚构不成违法犯罪的人该怎么办呢?就是要惩戒

公安部、人民银行已经出台多个文件,对出租、出售、出借、购买银行卡的惩戒措施已经十分完善,只要公安机关认定,就暂停其5年内银行账户非柜面业务和支付账户所有业务,并不得为其开立新账户。

断卡行动开始,我们每个人要做什么?

断卡行动开始,我们应该这样做:

前面已经提到,因为个人信息的泄露、身份证遗失以及金融、通讯行业前期的管理漏洞等,我们每个人都有可能被人冒充办理银行卡、电话卡,而一旦断卡行动完全实施,按照现在的规定,一张卡涉案,名下所有卡或者业务都可能被暂停,将会对生活造成很大影响。

来源于搜狐

扫二维码用手机看

相关文件下载

暂时没有内容信息显示
请先在网站后台添加数据记录。
NITIC

地址:天津市河西区友谊路5号北方金融大厦26F    咨询电话:400-020-1808
消费者权益保护电话:022-88350977    2019 © 北方国际信托股份有限公司 版权所有

 网站建设:中企动力 天津    津ICP备12008096号-1

财成天地 · 投资中国